2012-2016年中国银行市场调查与产业投资分析报告

【报告目录】:

第一章　2011年国际银行业运行状况透析
第一节 2011年国际银行业运行简况
一、世界银行业运行环境
二、国际银行业内部审计
三、国际银行业模式的变革
四、国际银行业并购浪潮及影响分析
第二节 2011年世界银行业收益结构变化分析
一、世界银行业收益结构的变化
二、商业银行收益结构变化的原因
三、商业银行收益结构变化的影响
四、中国商业银行的启示与对策
第三节 2011年世界重点家争行业运行分析
一、美国
二、欧洲国家
三、日本
四、泰国商业银行系统流动资金情况

第二章2011年中国银行业整体运行态势分析
第一节2011年中国银行业现状综述
一、银行业规模与盈利增长分析
二、我国银行业金融机构总资产分析
三、银行业净利润分析
四、我国银行业金融机构税后净利润分析
五、中国银行业资产业务增长情况
六、中国银行业面临的机遇与挑战
第二节 2011年中国银行业运行情况分析
一、中国银行业不良贷款率
二、信贷扩张后银行业的应对措施
三、银行业的赢利目标分析
第三节2011年中国银行货币运行分析
一、银行间债券发行情况
二、银行间市场债券发行量分析
三、银行拨备能力和中间业务发展预测

第三章 宏观调控、贷款新规及人民币升值对商业银行的影响分析
第一节 宏观调控对商业银行的综合影响
一、本轮宏观调控的主要措施
二、宏观调控对商业银行的影响
第二节 贷款新规对商业银行经营管理的影响
一、银行对企业委托监督功能：基于关系银行业务理论分析
二、信贷管理：基于商业银行实施贷款新规的效应分析
三、贷款新规：基于商业银行经营面临的困难与挑战
第三节 人民币升值对商业银行的影响
一、对授信业务的影响
二、对外汇资金业务及存贷款流动性管理的影响
三、对国际贸易结算业务的影响
第四节 商业银行面对人民币持续升值的对策建议
一、调整及优化银行信贷结构
二、积极拓展业务领域，推出汇率衍生产品，提高客户服务能力，引进专业人才
三、优化外汇业务发展策略，加强境内外分行间联动

第四章 2011年中国银行业理财业务分析
第一节 银行理财业务发展情况及其影响
一、银行理财产品种类和特点
二、银行理财产品市场发展情况
三、银行理财业务对银行和宏观流动性的影响
第二节 商业银行个人理财产品发展现状
一、商业银行理财产品现状分析
二、目前商业银行理财产品存在的问题
三、商业银行个人理财产品发展的对策和建议
第三节 银行理财业务对货币政策的影响
一、理财业务对货币政策带来的影响
二、减弱理财业务带来的不利影响
第四节 商业银行理财业务的风险转移与监管制度
一、商业银行理财业务发展迅速
二、快速发展的理财业务风险聚积
三、基于风险转移的理财业务监管理念转变
四、完善以投资者保护为中心的理财业务监管制度
第五节 发展我国商业银行个人理财业务的对策与建议
一、深化金融体制改革，营造有利于个人理财业务发展的政策环境
二、建立完善的组织机构和运行机制
三、加强专业人才的建设
四、改善技术条件
五、加快创新
六、理财产品应突出个性化和品牌效应
七、培养优质的客户群

第五章 后危机时期中国银行业发展分析
第二节 后危机时期中国商业银行步入严监管时代
一、资本的压力
二、资金的压力
第二节 后危机时期中国银行业面临的隐忧
第三节 后危机时期中国银行业面临的问题
一、坚持市场化发展方向
二、巩固银行传统业务根基
三、促进多元化的金融创新
四、筑牢全面风险管理防线
五、提升国际化发展战略
六、构建中国特色银行文化
七、增强社会责任意识
第四节 后危机时期商业银行的信贷风险管理
一、后危机时期商业银行面临新的信贷风险因素
二、商业银行信贷风险管理存在的问题
三、商业银行加强信贷风险控制的措施
第五节 后危机时期银行业改革
一、完善公司治理，严控战略风险
二、加强风险组合管理，防范系统性风险
三、稳健推进金融创新，大力发展中间业务
四、加大收购兼并步伐，加强机构整合
第六节 后危机时期中国商业银行发展之路
一、难以满足的资本需求
二、不均衡的收入结构
三、日渐严厉的监管政策
四、发展之路
第七节 后危机时期我国银行业经营模式的选择
一、国际银行业经营模式发展历程
二、危机下美国传统投行模式向全能银行转型原因分析
三、美国投行转型的启示
四、我国银行业经营模式的发展趋势

第六章2011年中国银行业转型分析
第一节 转型是银行业战略发展的关键
一、结构性调整
二、机遇与挑战
三、战略转型
第二节 积极的风险管理是银行转型的关键
一、积极的风险管理就是谨慎与稳健的经营
二、积极的风险管理具有核心竞争力
三、积极的风险管理应当是有效率的
四、积极的风险管理需要不断完善和创新
第三节 商业银行经营转型的动因与国际经验
一、商业银行经营转型及其动因分析
二、国际先进银行经营转型的经验借鉴
第四节 国内主要股份制银行战略转型比较
一、招商银行战略转型
二、浦发银行战略转型
三、兴业银行战略转型
四、中信银行战略转型
五、民生银行战略转型
第五节 我国中小银行转型分析
一、中小银行业务战略转型的必要性
二、中小银行业务战略转型的方向
三、中小银行业务战略转型的策略和措施
四、地方中小银行的转型路径
五、中小银行经营转型的趋势
第六节 我国商业银行业务战略转型方向及策略
一、商业银行业务战略转型的方向
二、商业银行业务战略转型的策略和措施
第七节 “后危机”时代我国商业银行的经营转型
一、从信贷依赖型转向多元发展型
二、从城市依赖型转向城乡结合型
三、从资源消耗型转向资源集约型
四、从国企追捧型转向民企扩展型

第七章2011年中国银行业金融创新分析
第一节 国内外银行业创新管理经验及启示
一、花旗银行创新管理经验
二、中国工商银行创新管理经验
三、启示
第二节 商业银行创新产品发展状况
一、商业银行表外融资业务开展情况
二、几个典型产品的发展情况
三、表外融资业务快速发展的原因
四、表外融资业务对外汇收支影响的分析
五、银行对表外融资业务的风险管理措施
六、商业银行发展表外融资业务的政策建议
第三节 商业银行个人金融产品创新分析
一、商业银行个人金融产品概况
二、商业银行零售产品创新
1、负债类产品创新趋势分析
2、资产类产品创新趋势分析
3、银行卡产品创新趋势分析
4、投资理财类产品创新趋势分析
5、渠道类产品创新趋势分析
三、对商业银行个人金融产品创新的建议
第四节 基于商业银行微观视角的跨境人民币业务创新
一、商业银行跨境人民币业务创新的现状
二、我国商业银行跨境人民币业务创新的重要意义
三、商业银行跨境人民币业务创新面临的挑战
四、商业银行推动跨境人民币业务创新的应对措施
第五节 当前我国商业银行金融创新中存在的问题
一、对金融创新重要性的认识还不到位
二、自主创新动力不足，产品同质化现象仍然严重
三、金融创新的可持续能力较低
四、高素质的金融创新人才还较缺乏
五、金融创新的科技支撑还比较乏力
六、金融创新分布呈现明显不平衡
七、与金融创新相适应的监管创新还不足
八、金融创新的外部环境还有待改善
第六节 次贷危机的启示及商业银行金融创新的路径选择
一、金融创新的概念界定及发生机理
二、次贷危机的启示：商业银行金融创新视角的分析
三、后危机时代我国商业银行金融创新的路径选择
第七节 后金融危机时代中国银行业金融创新与发展
一、我国银行业金融创新的国际背景
二、我国银行业金融创新的物质基础
三、我国银行业金融创新的制度基础
四、我国银行业金融创新的主要问题
五、政策建议

第八章2011年我国银行业营销分析
第一节 国际商业银行营销管理对我国商业银行的启示
一、国际商业银行营销管理的主要特点
二、国际商业银行营销管理的启示
三、我国商业银行营销管理中存在的问
四、对我国商业银行营销管理的建议
第二节 中国商业银行市场营销环境变迁及营销运行机理创新
一、我国商业银行市场营销环境的变迁
二、中国商业银行市场营销的经营理念
三、中国商业银行市场营销的运行模式
四、中国商业银行市场营销的运行机制
第三节 理财产品在国内商业银行营销管理中的地位和作用
一、目前国内商业银行理财产品营销的基本情况
二、理财产品在国内商业银行营销管理中的地位和作用
三、目前国内商业银行理财产品营销管理中面临的问题
四、对于商业银行理财产品营销改进的建议
第四节 不同体制条件下商业银行市场营销的比较分析
一、经济转轨时期商业银行市场营销
二、市场经济条件下商业银行市场营销
三、开放经济条件下商业银行市场营销
第五节 中国大型商业银行精准营销管理机制分析
一、国外商业银行精准营销管理的发展现状
二、中国大型商业银行构建精准营销管理机制的必要性
三、构建中国大型商业银行精准营销管理机制的建议
第六节 大型银行构建高效能营销管理体系分析
一、营销理念应实现由被动向主动的转变
二、强化营销管理的过程控制，促成营销管理的效能化
三、构筑有效的客户需求挖掘、分析和应对机制
四、在上下级行间构筑科学、合理的权责利配置体制
五、立足专业服务能力，深化营销与服务的融合
六、充实和优化专职外勤客户经理队伍
七、以高效能的营销资源配置机制作为保障
第七节 商业银行渠道交叉营销管理模式分析
一、渠道交叉营销管理相关理论
二、商业银行渠道交叉营销管理实践与趋势判断
三、我国大型商业银行渠道交叉营销管理现状分析
四、构建中国商业银行渠道交叉营销管理模式的策略和路径
第八节 我国商业银行客户关系营销分析
一、关系营销理论概述
二、我国商业银行客户关系营销误区
三、提升商业银行客户关系营销的建议
第九节 我国商业银行服务营销策略分析
一、国内商业银行服务营销现状
二、我国商业银行服务营销的问题及原因
三、我国商业银行服务营销的策略分析
第十节 商业银行服务营销渠道建设的策略分析
一、银行服务营销渠道特征
二、服务位置的选择
三、商业银行服务营销渠道的现状略
四、商业银行服务营销渠道建设的策略
第十一节 基于整合营销理论的我国商业银行营销策略
一、整合营销的概念
二、整合营销理论模型的构建
三、整合营销理论模型对我国商业银行制定营销策略的启示和作用
第十二节 全方位构建银行立体营销新模式
一、新型模式拓宽营销之路
二、多元贯彻经营理念
三、选择合适的立体营销策略
第十三节 提升商业银行市场营销品质分析
一、商业银行营销品质的内涵
二、提升商业银行市场营销品质的路径

第九章 宏观流动性过剩与商业银行流动性风险管理分析
第一节 商业银行流动性与宏观流动性的区别与联系
第二节 宏观流动性过剩的原因分析
一、发达国家长期的低利率政策
二、国际货币体系的不健全加剧了全球化流动性过剩局面
三、发达经济体过分依赖金融衍生产品的发展
第三节 宏观流动性过剩对商业银行流动性风险管理的影响
一、商业银行更加依赖借入资金，从而易出现现代版的银行挤兑
二、商业银行过度资产证券化，流动性管理水平抗外部风险能力弱
三、商业银行持有更多风险资产，流动性风险增大
四、高风险借款客户增加，客户流动性风险更容易被转移到银行身上
第四节 结论及建议

第十章 2012-2016年中国银行业投资风险分析
第一节2012-2016年中国商业银行的经营风险及防范措施分析
一、当前我国商业银行风险成因分析
二、防范和化解银行风险的对策
第二节2012-2016年中国商业银行信贷风险管理分析
一、商业银行信贷风险概述
二、中国商业银行信用风险管理存在的问题
三、商业银行信贷风险管理的必要性
四、提高中国商业银行信贷风险管理水平的对策
第三节 全球化背景下商业银行战略性风险分析
一、战略性风险的概念与银行战略性风险
二、银行风险、银行战略性风险与银行危机的关系
三、全球化背景下中国商业银行面临的战略性风险
四、结论与启示
第四节2012-2016年中国商业银行风险管理效率亟待提高
一、风险管理效率是银行竞争力的核心
二、风险管理效率最直观的表现是流程
三、风险管理效率的主要评价因素是效益
四、提高风险管理效率的主要措施
第五节2012-2016年中国商业银行要防范流动性风险
一、我国银行业面临的流动性风险现状
二、我国银行业流动性风险突出的原因分析
三、防范流动性风险的必要性
四、稳健货币政策下应对流动性风险的建议

第十一章2012-2016年构建我国商业银行竞争性信息系统的设想
第一节 我国商业银行构建竞争性信息系统的必要性
一、我国商业银行改革与发展面临的困难
二、商业银行构建竞争性信息系统的必要性
三、我国商业银行在应用信息技术方面存在的不足
第二节 商业银行竞争性信息空间系统的一般分析
第三节 商业银行竞争性信息空间系统的运行特点
第四节 结论与建议

第十二章 “十二五”期间中国银行业发展趋势研判
第一节 “十二五”期间中国银行业发展面临变局
一、规模增长
二、利率市场化
三、逆周期监管
四、资产质量
五、牌照管制放松
第二节 “十二五”期间中国银行业发展机遇与挑战
第三节 “十二五”期间股份制商业银行面临的新挑战与新使命
第四节 中国城商行未来发展分化格局
第五节 “十二五”期间中国城商行发展战略
一、区域扩张
二、综合经营与专业发展
三、独立经营与平台共享

第十三章 “十二五”期间中国银行业发展策略分析
第一节 低碳经济视角下我国银行信贷经营策略
一、低碳经济视角下国内银行信贷经营现状分析
二、低碳经济视角下国内银行信贷面临的制约因素
三、低碳经济视角下国际银行业信贷经营的经验借鉴
四、低碳经济视角下我国银行业完善信贷经营策略的政策建议
(一)绿色信贷发展环境层面
(二)商业银行管理层面
第二节 “十二五”期间中国银行业经营策略选择
一、加快经营结构调整和发展方式转型，提高盈利能力
二、调整和优化信贷结构，保持与国家经济发展战略同步
三、提升中小企业金融服务的战略地位，加快业务转型步伐
四、积极拓展中间业务，培育新的利润增长点
五、加快服务渠道建设，提升产品与服务竞争力
六、加快综合化经营，实现从分业经营向混业经营转型
第三节 “十二五”期间中国银行业可持续发展的战略抉择
一、银行业的生存空间正发生深刻改变
二、改变经营模式加快银行业转型
第四节 新形势下我国商业银行跨国经营策略
一、扩大新兴市场业务
二、抓住后金融危机时代的市场进入机会
三、实现联动拓展海外业务
四、提高服务和产品创新能力
第五节 商业银行跨境人民币结算业务发展策略
一、必须将跨境人民币结算提升为战略高度，努力培育国际业务新的增长点
二、大力发展跨境人民币结算资金运用和结算渠道
三、加大跨境人民币结算业务风险防范

图表目录：（部分）
图表：2011年1-9月中国银行业总资产
图表：2011年1-9月中国银行业总负债
图表：2011年1-9月中国银行业所有者权益
图表：2011年1-9月中国银行业资产负债率
图表：2011年中资小型银行资产负债表
图表：2011年中资中型银行资产负债表
图表：2011年中资大型银行资产负债表
图表：2011年1-9月中国金融机构本外币信贷收支
图表：2011年1-9月中国金融机构人民币信贷收支
图表：2011年1-9月中国金融机构外汇信贷收支
图表：2011年1-9月中资全国大型银行人民币信贷收支表
图表：2011年1-9月中资全国性四家大型银行人民币信贷收支表
图表：2011年1-9月中资全国性小型银行人民币信贷收支表
图表：2006-2011年银行理财产品发行量
图表：2006-2011年发行银行理财产品的期限结构
图表：2006-2011年发行理财产品中非保本型比重上升
图表：2002-2011年1季度国内银行信贷占社会融资总量比重
图表：1997-2011年中国主要银行存贷利差变动趋势
图表：2010年1月-2011年6月人民币存款增加额
图表：2011年上半年各月人民币各项存款增加额
图表：2010年1月-2011年6月人民币贷款增加额
图表：2010年1月-2011年6月各月短期贷款和中长期贷款增量
图表：2010年1月-2011年6月居民户贷款余额在各项贷款余额中的比重
图表：2010年4季度-2011年2季度银行业效益性指标
图表：2011年1-6月金融机构人民币贷款各利率区间占比表
图表：2010年4季度-2011年2季度银行业流动性指标
图表：2010年4季度-2011年2季度银行业信贷风险指标
图表：2010年1季度-2011年2季度中国银行业不良贷款率
图表：2008年1季度-2011年2季度商业银行资产增长情况
图表：2011年上半年商业银行新增资产的机构分布图
图表：2011年2季度商业银行贷款投向情况
图表：2008年1季度-2011年2季度商业银行负债增长情况
图表：2008年1季度-2011年2季度商业银行净利润情况
图表：2008年1季度-2011年2季度商业银行非利息收入情况
图表：2008年1季度-2011年2季度商业银行成本收入情况
图表：2009年2季度-2011年2季度商业银行资本充足率情况
图表：2009年1季度-2011年2季度商业银行流动性比例情况
图表：2009年1季度-2011年2季度商业银行不良贷款情况
图表：2008年4季度-2011年2季度商业银行贷款损失准备情况
图表：2004-2010年经济快速增长下的中国银行业繁荣发展
图表：2003-2010年银行业不良贷款持续双降
图表：2007-2010年城商行网点规模快速扩张
图表：2007-2010年城商行员工人数迅速增长
图表：2004-2010年中国银行业资产增速
图表：2008-2010年城商行资产质量改善情况
图表：2005-2010年城商行盈利增长情况
图表：2010年中外银行不良贷款率比较
图表：2010年中外银行资本效率比较
图表：2004-2009年商业银行理财产品发行款数和基金发行只数比较
图表：2004-2009年商业银行不同收益类型理财产品发行数量各年占比及总占比情况
图表：货币供给与银行存款的对应关系
图表：商业银行市场营销运行模式
图表：商业银行市场营销运行机制
图表：转轨时期商业银行市场营销
图表：市场经济体制下商业银行市场营销
图表：开放经济条件下商业银行市场营销
图表：不同营销模式下客户购买响应率示意图
图表：大型商业银行精准营销管理机制示意图
图表：大型商业银行精准营销管理模式组织结构示意图
图表：我国四家大型银行的营销渠道分类及特征
图表：商业银行完整信息空间系统
图表：略…………
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