2012-2016年中国金融行业发展分析及投资研究报告

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报告目录 1
图表目录 9
第一章 金融概述 1
第一节 金融定义 1
第二节 金融行业发展历程 1
第三节 金融分类情况 5
第四节 金融产业链分析 6
一、 产业链模型介绍 6
二、 金融产业链模型分析 6
第二章 2010-2011年中国金融行业发展环境分析 7
第一节 2010-2011年中国经济环境分析 7
一、 宏观经济 7
二、 工业形势 8
三、 固定资产投资 9
第二节 金融行业相关政策 11
一、 国家“十二五”产业政策 11
二、 其他相关政策 12
三、 出口关税政策 12
第三节 2010-2011年中国金融行业发展社会环境分析 13
一、 居民消费水平分析 13
二、 工业发展形势分析 15
第三章 金融市场运行分析 18
第一节 金融业经营情况 18
一、 商业银行不良贷款率升至1.00%，资本充足率也有所提高 18
二、 保险业保费收入有所下降 19
三、 券商业绩大幅下滑，行业进入业务转型升级的关键时期 20
第二节 货币市场交易情况 21
一、 货币市场交易活跃，银行间回购、拆借市场成交量总体增加 21
二、 货币市场利率总体高于上年 21
第三节 债券市场交易情况 22
一、 债券发行规模稳步增加，央行公开市场操作年末实现资金净回笼 22
二、 中债综合指数显著攀升，债券收益率曲线小幅下降 24
三、 债券二级市场交易与结算量增加 25
四、 交易所政府债券回购成交额同比大幅增长 26
五、 各期限债券发行利率总体呈下降走势 26
六、 债券市场存量结构分析 26
第四节 股票市场交易情况 27
一、 股指震荡下行，股票成交量有所减少 27
二、 股票市场筹资额大幅减少 28
第五节 票据市场交易情况 28
第六节 外汇市场交易情况 29
第七节 期货市场交易情况 29
一、 分交易所情况 29
二、 分品种情况 30
第四章 金融国内产品价格走势及影响因素分析 32
第一节 国内产品2008-2011年价格回顾 32
第二节 国内产品当前市场价格及评述 32
第三节 国内产品价格影响因素分析 33
第四节 2012-2016年国内产品未来价格走势预测 33
第五章 2011年我国金融行业发展现状分析 34
第一节 我国金融行业发展现状 34
一、 金融行业品牌发展现状 34
二、 金融行业需求市场现状 34
三、 金融市场需求层次分析 34
四、 我国金融市场走向分析 34
第二节 中国金融产品现状分析分析 36
第三节 中国金融行业存在的问题 36
一、 金融产品市场存在的主要问题 36
二、 国内金融产品市场的三大瓶颈 37
三、 金融产品市场遭遇的规模难题 38
第四节 对中国金融市场的分析及思考 38
一、 金融市场特点 38
二、 金融市场分析 39
三、 金融市场变化的方向 39
四、 中国金融行业发展的新思路 40
五、 对中国金融行业发展的思考 41
第六章 2011年中国金融行业发展概况 42
第一节 2011年中国金融行业发展态势分析 42
第二节 2011年中国金融行业发展特点分析 44
第三节 2011年中国金融行业市场供需分析 45
第七章 金融行业市场竞争策略分析 46
第一节 行业竞争结构分析 46
一、 现有企业间竞争 46
二、 潜在进入者分析 46
三、 替代品威胁分析 47
四、 供应商议价能力 47
五、 客户议价能力 47
第二节 金融市场竞争策略分析 48
一、 金融市场增长潜力分析 48
二、 金融产品竞争策略分析 49
三、 典型企业产品竞争策略分析 51
第三节 金融企业竞争策略分析 52
一、 2012-2016年我国金融市场竞争趋势 52
二、 2012-2016年金融行业竞争格局展望 53
三、 2012-2016年金融行业竞争策略分析 55
第八章 金融行业投资与发展前景分析 56
第一节 2011年金融行业投资情况分析 56
一、 2011年总体投资结构 56
二、 2011年投资规模情况 56
三、 2011年投资增速情况 56
四、 2011年分地区投资分析 56
第二节 金融行业投资机会分析 57
一、 金融投资项目分析 57
二、 可以投资的金融模式 58
三、 2011年金融投资机会 59
四、 2011年金融投资新方向 60
第三节 金融行业发展前景分析 61
一、 金融危机下金融市场的发展前景 61
二、 2011年金融市场面临的发展商机 61
第九章 2012-2016年中国金融行业发展前景预测分析 63
第一节 2012-2016年中国金融行业发展预测分析 63
一、 未来金融发展分析 63
二、 未来金融行业技术开发方向 64
三、 总体行业“十二五”整体规划及预测 65
第二节 2012-2016年中国金融行业市场前景分析 66
一、 产品差异化是企业发展的方向 66
二、 渠道重心下沉 67
第十章 我国金融供需状况分析 69
第一节 金融行业供给情况分析 69
第二节 金融行业需求情况分析 69
第三节 2012-2016年金融行业供需预测 70
第十一章 金融行业上下游行业分析 72
第一节 上游行业分析 72
一、 发展现状 72
二、 发展趋势预测 75
三、 行业新动态及其对金融行业的影响 75
四、 行业竞争状况及其对金融行业的意义 76
第二节 下游行业分析 76
一、 发展现状 76
二、 发展趋势预测 78
三、 行业新动态及其对金融行业的影响 83
四、 行业竞争状况及其对金融行业的意义 84
第十二章 2012-2016年金融行业发展趋势及投资风险分析 85
第一节 当前金融存在的问题 85
第二节 金融未来发展预测分析 86
一、 中国金融发展方向分析 86
二、 2012-2016年中国金融行业发展规模 87
三、 2012-2016年中国金融行业发展趋势预测 88
第三节 2012-2016年中国金融行业投资风险分析 89
一、 市场竞争风险 89
二、 原材料压力风险分析 90
三、 技术风险分析 90
四、 政策和体制风险 90
五、 外资进入现状及对未来市场的威胁 91
第十三章 金融国内重点生产厂家分析 92
第一节 中国工商银行股份有限公司 92
一、 企业基本概况 92
二、 2009-2012年企业经营与财务状况分析 92
三、 2009-2011年企业竞争优势分析 101
四、 企业未来发展战略与规划 103
第二节 北京银行股份有限公司 104
一、 企业基本概况 104
二、 2009-2011年企业经营与财务状况分析 104
三、 2009-2011年企业竞争优势分析 105
四、 企业未来发展战略与规划 106
第三节 中国人寿保险（集团）公司 108
一、 企业基本概况 108
二、 2009-2011年企业经营与财务状况分析 108
三、 2009-2011年企业竞争优势分析 109
四、 企业未来发展战略与规划 110
第四节 中国平安保险(集团)股份有限公司 111
一、 企业基本概况 111
二、 2009-2011年企业经营与财务状况分析 112
三、 2009-2011年企业竞争优势分析 113
四、 企业未来发展战略与规划 113
第五节 中信证券股份有限公司 114
一、 企业基本概况 114
二、 2009-2011年企业经营与财务状况分析 114
三、 2009-2011年企业竞争优势分析 115
四、 企业未来发展战略与规划 115
第六节 华泰证券股份有限公司 116
一、 企业基本概况 116
二、 2009-2011年企业经营与财务状况分析 116
三、 2009-2011年企业竞争优势分析 117
四、 企业未来发展战略与规划 119
第十四章 重点省市金融市场运行分析 120
第一节 中国金融市场总体情况 120
第二节 各地区银行业发展情况 121
第三节 各地区证券业发展情况 130
第四节 各地区保险业发展情况 132
第五节 各地区资金流向和融资结构 134
第六节 金融生态环境建设 136
第七节 中国区域金融市场展望 138
一、 东部地区 138
二、 中部地区 139
三、 西部地区 139
四、 东北地区 140
第十五章 2012-2016年中国金融行业投资战略研究 141
第一节 2011-2012年中国金融行业投资策略分析 141
一、 金融投资策略 141
二、 金融投资筹划策略 141
三、 2011年金融品牌竞争战略 142
第二节 2012-2016年中国金融行业品牌建设策略 142
一、 金融的规划 142
二、 金融的建设 142
三、 金融业成功之道 143
第十六章 市场指标预测及行业项目投资建议 145
第一节 中国金融行业市场发展趋势预测 145
第二节 金融产品投资机会 145
第三节 金融产品投资趋势分析 148
第四节 项目投资建议 150
一、 行业投资环境考察 150
二、 投资风险及控制策略 151
三、 产品投资方向建议 152
四、 项目投资建议 153
第十七章 金融企业制定“十二五”发展战略研究分析 156
第一节 “十二五”发展战略规划的背景意义 156
一、 中国经济发展方式转型进入攻坚期，必然要求金融发展方式加快转型 156
二、 增强金融体系服务实体经济的能力，客观要求加快金融改革步伐 156
三、 金融发展和改革步入深化期，关键领域改革迎来有利时间窗口 156
第二节 “十二五”发展战略规划的制定原则 157
一、 坚持开放共赢 157
二、 坚持城乡统筹 157
三、 坚持创新发展 157
四、 坚持可持续发展 157
五、 坚持成果共享 157
第三节 “十二五”发展战略规划的制定依据 157
一、 国家产业政策 157
二、 行业发展规律 161
三、 企业资源与能力 162

图表目录
图表 1：金融行业分类 5
图表 2：产业链模型 6
图表 3：2007-2012年前三季度我国国内生产总值 单位：万亿元 7
图表 4：2011年主要工业产品产量及其增长速度 8
图表 5：2011年规模以上工业企业实现利润及其增长速度 单位：亿元 9
图表 6：2009-2012年前三季度我国全社会固定资产投资统计单位：亿元 10
图表 7：2011-2012年上半年各月份我国消费价格指数变化情况分析 14
图表 8：2006-2011年城镇新增就业人数 14
图表 9：2006-2011年城镇和农村居民恩格尔系数 15
图表 10：2011-2012年分季度工业增加值情况 17
图表 11：2011 年1～4 季度商业银行经营情况 18
图表 12：2011 年1～4 季度保险业经营状况 19
图表 13：2011 年1～12 月银行间市场同业拆借、回购加权平均利率 22
图表 14：2011 年4 季度债券发行类别（不含央行票据） 23
图表 15：2011 年1～12 月公开市场操作货币投放与回笼情况 单位：亿元 23
图表 16：2011 年12 月银行间市场债券收益率较上月涨跌情况单位：BP 24
图表 17：2011 年1～12 月银行间债券市场交易额单位：亿元 25
图表 18：2011 年1～12 月证券交易所交易指数 27
图表 19：2011 年1～12 月股票市场规模 28
图表 20：2011 年1～12 月主要外汇市场汇率 29
图表 21：2011 年1～12 月我国期货市场交易情况 单位：万手，亿元 30
图表 22：金融机构2008-2012年上半年存贷款基准利率一览表 32
图表 23：金融行业特点 44
图表 24：金融投资项目分析 57
图表 25：2012年9月份社会消费品零售总额主要数据 77
图表 26:2009-2012年工商银行经营情况 单位：元 101
图表 27：2009-2012年北京银行经营情况 单位：元 105
图表 28：2009-2012年中国人寿经营情况 单位：元 109
图表 29：2009-2011年中国平安经营情况 单位：元 112
图表 30：2009-2012年中信证券经营情况 单位：元 114
图表 31：2009-2012年华泰证券经营情况 单位：元 117
图表 32：2011 年年末银行业金融机构地区分布 单位：% 122
图表 33：2011 年年末各地区金融机构人民币存贷款 单位：% 123
图表 34：2011 年年末各地区金融机构本外币存贷款 单位：% 123
图表 35：2011 年年末金融机构本外币存贷款余额地 单位：% 124
图表 36：2011 年年末各地区金融机构本外币各项贷款余额及增长率 127
图表 37：2011 年年末新型农村机构地区分布 单位：% 128
图表 38：2011 年年末各地区证券业分布 单位：% 130
图表 39：2011 年年末各地区保险业分布 单位：% 132
图表 40：2011 年年末票据业务地区分布 单位：% 135
图表 41：2011 年各地区非金融机构部门贷款、债券、股票融资额增速 单位：% 135
图表 42：2011 年非金融机构部门贷款、债券、股票融资额地区分布 单位：% 135
图表 43：《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》 157
图表 44：《股权投资基金业最佳从业行为准则》 158
图表 45：《关于促进股权投资企业规范发展的通知》 159
图表 46：《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》 159
图表 47：《中国银监会关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知》 160